System MIG DZ ( Międzybankowa Informacja Gospodarcza Dokumenty Zastrzeżone ) prowadzony jest przez Związek Banków Polskich we współpracy z Policją chroni osoby, które utraciły swoje dokumenty tożsamości i nie tylko. Ogranicza możliwość ich późniejszego wykorzystania do celów przestępczych popełnianych w imieniu i na szkodę osoby, która dany dokument utraciła.
Należy pamiętać, że wobec nasilających się prób wyłudzeń z wykorzystaniem cudzej tożsamości, samo zgłoszenie utraty dokumentów na Policji czy w urzędzie już nie wystarcza. Powinno się jak najszybciej, dla własnego bezpieczeństwa oraz ochrony swojego mienia, zgłosić to w Banku, składając stosowny wniosek o dokonanie zastrzeżenia w systemie Dokumenty Zastrzeżone.
Co robić w przypadku utraty dokumentów
- Natychmiast zastrzec je w systemie Dokumenty Zastrzeżone,
- Powiadomić Policję ( gdy utracono je w wyniku kradzieży ),
- Zawiadomić najbliższy organ gminy lub placówkę konsularną i wyrobić nowy dokument. Informacje dotyczące konieczności zawiadomienia organu gminy o utracie dokumentu, znajdują się na stronie Ministerstwa Spraw Wewnętrznych.
Gdzie i jak zastrzegać
- W każdej placówce swojego Banku,
- Jeżeli ktoś nie posiada rachunku bankowego, powinien udać się do Banku przyjmującego zastrzeżenia także od osób nie będących Klientami danego Banku.
Lista Banków przyjmujących zastrzeżenia od osób niebędących ich klientami:
- BGŻ BNP Paribas SA,
- Bank Pocztowy SA,
- Bank Polskiej Spółdzielczości SA,
- Deutsche Bank PBC SA,
- Euro Bank SA,
- Plus Bank SA,
- Krakowski Bank Spółdzielczy,
- Meritum Bank SA,
- PKO BP SA,
- Santander Consumer Bank SA,
- SGB-Bank SA,
- Bank Gospodarstwa Krajowego,
- Bank Zachodni WBK SA,
- Getin Bank SA,
- Societe Generale SA,
Pozostałe banki komercyjne zastrzegają dokumenty tylko swoich Klientów.
Jakie rodzaje dokumentów należy zastrzegać
Możemy zastrzec wszystkie dokumenty potwierdzające tożsamość – najważniejsze z nich to:
- dowód osobisty,
- paszport,
- prawo jazdy,
- książeczka wojskowa,
- książeczka żeglarska,
- dowód rejestracyjny,
- karta pobytu,
- czeki krajowe i zagraniczne,
- zastrzegane są także – karty płatnicze.
Dlaczego należy zastrzegać utracone dokumenty
Każdego dnia dokonuje się milionów operacji polegających m.in. na wpłatach i wypłatach pieniędzy z kont bankowych, dokonywaniu przelewów, zakładaniu rachunków, zawieraniu umów o kredyt czy pożyczkę. Niemal w każdym przypadku wymagane jest potwierdzenie tożsamości osoby zlecającej wykonanie takiej operacji.
Zagubienie lub utrata któregokolwiek z dokumentów tożsamości może mieć przykre konsekwencje dla prawowitego właściciela zwłaszcza, że sposobów na wykorzystanie cudzej tożsamości jest wiele i wciąż pojawiają się nowe.
Dokumenty wykorzystywane są m.in. do:
- wyłudzenia pożyczki,
- wynajęcia mieszkania lub pokoju hotelowego w celu kradzieży wyposażenia czy unikania opłat,
- kradzieży wypożyczonego samochodu i innych przedmiotów,
- zakładania fikcyjnych firm do wyłudzania kredytów, zwrotu podatków.
Każdy, kto zgubił dokumenty lub komu dokumenty zostały skradzione powinien jak najszybciej zastrzec je w Banku.
Informacje z jednego banku, poprzez system DZ, są błyskawicznie przekazywane do wszystkich banków i innych instytucji korzystających z systemu. Oprócz wszystkich banków korzystają z niego także operatorzy telefonii komórkowych, Poczta Polska i szereg innych Uczestników. Dokumenty mogą sprawdzać także notariusze, hotele, wypożyczalnie czy agencje pośrednictwa wynajmu nieruchomości.
Jak działa System Dokumenty Zastrzeżone
W obronie przed realizacją transakcji oszukańczej, w celu ochrony interesów swoich klientów, banki utworzyły elektroniczny system wymiany informacji tzw. System Dokumenty Zastrzeżone.
To system o bardzo dużym zasięgu działania. Zastrzeżenia przyjmowane są w kilkunastu tysiącach placówek bankowych. Informacja wskazująca, że dokument jest zastrzeżony, a tym samym powinien być zablokowany i wyeliminowany z obrotu, pojawia się we wszystkich placówkach w czasie niemal rzeczywistym.
Cele i korzyści
- pełniejsza ochrona osób, które utraciły dokumenty,
- możliwość natychmiastowego sprawdzenia i potwierdzenia czy dokument nie został zastrzeżony przez prawowitego właściciela,
- lepsza ochrona przed wyłudzeniami,
- ograniczanie ryzyka w prowadzonej działalności,
- podnoszenie poziomu zaufania i poczucia bezpieczeństwa,
- wzmacnianie rzetelności w obrocie gospodarczym i cywilnym.